主要内容开始
通过生活事件的变化以及市场的变化, 我们知道你不是简单地把你的血汗钱投资到我们的共同基金. 这也是对我们的信任. 我们知道有各种不同类型的投资者. 这就是为什么我们的建议和我们帮助您创建的投资策略将通过以下步骤一起工作:
我们会彻底地,周密地,有条不紊地进行. 因为我们坚信,最好的金融关系是相互理解的, 不仅仅是购买共同基金. 这一切都始于pp王者电子官网什么对你来说是最重要的对话. pp王者电子官网 国营农场® 注册代理人.
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从你开共同基金账户到你打算使用你的钱,这段时间会发生很多事情.
这就是为什么与国有农场注册代理合作的最大优势之一是,当你对市场或生活的变化有疑问或担忧时,可以接触到那些有空的人. 你可以依靠专业人士保持客观, 理性地回应,谁会致力于帮助你保持正轨. pp王者电子官网州立农场注册代理.
下面的图表说明了这一点, 而不是在市场的高点和低点跟随趋势, 投资者最好在市场的各个阶段都保持投资.
DALBAR使用的数据来自标准的美国投资公司协会(ICI) & 可怜的, 彭博巴克莱指数(Bloomberg Barclays 指数)和自营资源,将共同基金投资者的回报与一组适当的基准进行比较. 这项研究利用的是共同基金销售, 每个月的赎回和交易是衡量投资者行为的指标. 这些行为反映了“普通投资者”.基于这种行为,分析计算出不同时期的“平均投资者回报”. 然后将这些结果与各自指数的回报进行比较. 指数以及假设的股票和固定收益投资者投资的期末价值是基于平均年总回报.
标准 & 普尔500综合指数是一个市值加权指数,基于500只被广泛持有的普通股. 布隆伯格巴克莱U.S. 综合指数代表美国经济.S. 投资级固定利率债券市场.S. 国债和政府相关债券、公司证券和资产支持证券.
所示的数字是过去的结果,不能预测未来各时期的结果. 市场指数不受管理,因此没有支出. 他们的结果包括再投资分配,但不反映销售费用的影响, 佣金, 账户的费用, 费用或税收.
国家农场529储蓄计划(“计划”)是由内布拉斯加州发起的, 由内布拉斯加州财政部长管理, 作为受托人, 内布拉斯加州投资委员会负责监管投资. 联合银行 & 信托公司将担任项目经理和北方信托证券公司. 将作为经销商. 该计划在内布拉斯加州教育储蓄计划信托(“信托”)内提供了一系列的投资选择,该信托提供了与该计划无关的其他投资选择. 该计划旨在作为一个合格的学费计划,仅用于节省合格的教育费用, 根据美国宪法第529条.S. 国内税收法规.
投资者在投资前应该考虑他们或他们的受益人所在的州是否提供任何州税或其他州福利,如财政援助, 奖学金基金, 还有,只有投资这些州的合格学费项目才能获得债权人的保护,而且应该咨询他们的税务顾问, 律师和/或其他相关法律顾问, 投资或税务情况.
目标日期基金是指随着目标日期(投资者计划开始撤资的日期)的临近,其投资目标会随着时间的推移进行调整,变得更加保守的投资组合. 基金的本金价值在任何时候都不能得到保证,包括在目标日期.
投资货币市场基金可能会赔钱. 虽然本基金寻求将您的投资价值保持在1美元.但它不能保证会这样做. 本基金的投资不属于银行存款,也不受联邦存款pp王者电子官网公司(“FDIC”)或任何其他政府机构的pp王者电子官网或担保. 基金发起人没有向基金提供财政支助的法律义务, 你不应期望赞助人会在任何时候为本基金提供财政支持.
没有FDICpp王者电子官网* |没有银行担保|可能会贬值
(*银行储蓄投资选项除外)
参与本计划并不保证捐款和捐款的投资回报, 如果有任何, 是否足够支付未来的学费和其他高等教育费用, 或者受益人将被录取或允许继续就读于符合资格的教育机构.
本材料仅供一般和教育用途,并不打算提供法律, 税务或投资建议, 或者是为了避免美国可能对其施加的惩罚.S. 联邦税收法律. 本资料并非任何证券的出售要约或购买要约的引诱. 任何出售计划内单元的要约只能通过与计划有关的项目披露声明和参与协议作出.
内布拉斯加州教育储蓄计划信托基金 发行人
内布拉斯加州州会计 受托人
内布拉斯加州投资委员会 投资的监管
联合银行信托 项目经理
国家农场副总裁管理公司. 销售经销商
北方信托证券 分销商,会员FINRA, SIPC
帐户持有人不持有相关投资的股份, or, 就银行储蓄投资选择而言, 直接持有储蓄账户, 而是在国家农场529储蓄计划(国营农场 529 储蓄 Plan)提供的个人投资选择中拥有权益.
如果资产没有用于合格的费用, 提取的收入部分需要缴纳联邦所得税和额外的10%联邦税,可能还需要缴纳州税和地方税. 合格的高等教育费用包括学费, 费用, 教科书, 注册或出勤所需的用品和设备(包括电脑),以及在符合条件的教育机构注册至少一半时间的学期内的一定的住宿和膳食费用. 对于特殊需要的学生,与他们的注册或出席有关的必要费用也可能是合格的.
如果帐户所有者在5年期限结束前死亡, 他或她的应税遗产将包括按比例分摊的部分. 如果你的贡献少于75美元,000年最大的, 额外的捐款可以在不征收联邦赠与税的情况下进行, 按比例加到15美元,每年000. 联邦赠与税可能会导致,如果捐献超过年度赠与税减免金额剩余的受益人在捐献的一年.
当内布拉斯加州提供的所有计划中为受益人保持的所有帐户的公平市场价值达到500美元时,就不能为任何受益人作出额外的贡献,000. 资产可以超过50万美元.
“家庭成员”包括儿子, 女儿, 继子, step女儿 or a descendant of any such person; a brother, 妹妹, 同父异母的弟弟, or step妹妹; the father or mother, or an ancestor of either; a stepfather or stepmother; a son or 女儿 of a brother or 妹妹; a brother or 妹妹 of the mother; a son-in-law, 儿媳, 岳父, 婆婆, 姐夫, or 妹妹-in-law; the spouse of the beneficiary or the spouse of any individual described above; or a first cousin of the beneficiary. 为了确定谁是“家庭成员”,“一个人的合法收养或收养的孩子,被视为该人的血亲子女. “兄弟”和“姐妹”包括同父异母的兄弟和姐妹.
合格的教育机构包括美国认可的高等教育机构或职业学校,以及一些提供学士学位学分的国外学校, 一个大专文凭, 研究生学位:研究生水平或专业学位, 或其他公认的大专学历. 看到 www.fafsa.ed.gov /.
非美国居民披露:
国家农场共同基金网站上提到的每一项投资产品和服务都是为居住在美国的客户或潜在客户提供的. 你客户的.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不得被视为向任何司法管辖区的任何人招揽或提供任何投资产品或服务,而该等招揽或提供将属非法行为.
国有农场副总裁管理公司的业务连续性计划披露.
国家农场副总裁管理公司. 已经制定了一份pp王者电子官网如何应对严重影响我们业务的事件的业务连续性计划. 因为灾害和破坏的时间和影响是不可预测的, 我们必须灵活应对发生的实际事件. 考虑到这一点,我们将向您提供有关我们业务连续性计划的信息.
pg电子官方网页版, 在一次重大的业务中断之后, 如果您不能像往常一样pg电子官方网页版,请拨打1-800-321-7520, 你应该pp王者电子官网你注册的国家农场代理或去我们的网站在国家农场.com®.
我们的业务连续性计划- 在重大业务中断后,我们计划尽快恢复和恢复业务运营,并通过保护我们的员工和财产来应对, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 允许我们的客户进行交易. 简而言之, 我们的业务连续性计划旨在允许我们的公司尽快恢复运营, 考虑到重大业务中断的范围和严重性.
Our business continuity plan addresses: data back-up 和 recovery; all mission critical systems; financial 和 operational assessments; alternative communications with customers, 员工, 和 regulators; alternate physical location of 员工; critical supplier, 承包商, bank 和 counter-party impact; regulatory reporting; 和 procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds 和 securities if we are unable to continue our business.
我们的业务连续性计划可能会修改或修订. 如有任何更改,更新后的摘要会即时上载于本署网页(incmmadrid2016.com),或致电以下电话号码索取最新摘要,并要求邮寄一份书面副本给你.
不同的中断, 重大业务中断的范围可能有所不同, 只有我们公司这样, 我们公司所在的一幢大楼, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, 或者整个区域. 在这些领域中,破坏的严重程度也可能从轻微到严重不等. 只破坏我们公司或公司所在的大楼, 我们可能在需要时将业务转移到本地站点,预计在1个工作日内恢复和恢复业务. 扰乱了我们的商业区, 城市, 或地区, 我们会把工作转移到受影响地区以外的地方, 预计在3个工作日内恢复和恢复业务. 在两种情况下, 我们打算继续经营下去, 必要时进行转移操作, 并通过我们的网站通知您 incmmadrid2016.com,或我们的客户号码如何pg电子官方网页版. 在不太可能发生的情况下,重大的业务中断是如此严重,以至于它阻止我们继续经营, 我们的计划提供程序,以帮助确保我们的客户能够迅速获得他们的资金和证券.
在上面描述的所有情况下, 鉴于可能发生的各种破坏以及每一种紧急情况都会造成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间. 如果您对我们的业务连续性计划有任何疑问,请致电1-800-321-7520与我们pp王者电子官网.
pp王者电子官网开户手续的重要信息
帮助政府打击资助恐怖主义和洗钱活动, 联邦法律要求所有金融机构必须取得, 验证, 并记录信息,以识别每个开立帐户的人.
这对你意味着什么:当你开账户的时候, 我们会问你的名字, address, 出生日期和其他能让我们识别你的信息. 我们也可能要求查看你的驾照或其他身份证明文件.
共同基金信息披露
自动投资计划不能保证盈利或防止亏损.
国营农场®及其代理人都不提供税务或法律建议.
直接投资指数是不可能的.
国家农场副总裁管理公司. 是一个独立于那些提供银行和pp王者电子官网产品的国有农场实体的实体.
贝莱德共同基金由贝莱德投资分销, 有限责任公司(及其附属公司), “贝莱德”). 贝莱德不隶属于SFVPMC或本文提到的任何其他实体. BlackRock是BlackRock, 公司 .的注册商标.
SFVPMC是一个独立于资本研究和管理公司(CRMC)的实体,CRMC是美国基金的投资顾问.
我公司与RBC通讯服务公司(RBC CS)有合同协议,作为我公司的清算公司. 本充分披露的协议规定了每一方的责任. 在协议生效之前, RBC CS负责按照纽交所规则382的要求向本公司指定的审查机构披露所有信息. 我们律所的每一位客户都通过一封披露信被告知这种关系. 披露信详细说明了我公司(介绍经纪商-交易商)和RBC CS(清算公司)对客户的责任. 尽管客户资产由加拿大皇家银行资本市场持有, 有限责任公司, RBC资本市场, 有限责任公司, RBC CS亦不对本公司或本公司财务顾问的财务状况或业绩负责.
Ascensus为国家农场投资管理公司提供的退休计划提供记录.
指数
罗素2000指数追踪美国2000家市值最小的公司的普通股表现.S. 罗素3000指数的成份股.
罗素2500指数衡量的是这两家公司的表现,罗素3000指数中最小的500支证券.
罗素1000指数是一个市值加权指数,跟踪最大的1,罗素3000指数的000家公司.
罗素中股指数衡量的是美国股市中股的表现.S. 是罗素1000指数的一个子集.
道琼斯工业平均指数是一个由30只活跃交易股票组成的非管理平均指数.
纳斯达克综合指数是一个非管理的市值加权指数,旨在代表全国市场体系的表现.
的年代&p500指数追踪500家大型美国公司的普通股表现.S. 公司.
彭博巴克莱1-5年期美国国债.S. 美国国债指数衡量短期美国国债的表现.S. 一至五年内到期的国库券.
彭博巴克莱U.S. 综合债券指数代表美国的债务证券.S. 投资级固定利率应税债券市场.
彭博巴克莱市政债券指数(Bloomberg Barclays 市政债券 Index)是一个代表免税债券市场的非管理指数.
彭博巴克莱高收益债券指数覆盖了美国股市.S. 美元计价、非投资级、固定利率、应税公司债券市场.
彭博巴克莱U.S. 通货膨胀保值债券指数是一个由美国政府发行的通货膨胀保值债券组成的非管理指数.S. 财政部.
花旗3个月期国库券指数是一个3个月期国库券的非管理指数.
富时EPRA/NAREIT前美国开发房地产指数.S. 该指数旨在衡量在美国以外的房地产市场从事特定房地产活动的公司的股票表现.
富时EPRA/NAREIT开发房地产指数旨在衡量北美从事特定房地产活动的公司的股票表现, 欧洲, 以及亚洲房地产市场.
摩根士丹利国际资本欧洲分部, 澳大拉西亚和远东自由指数(EAFE®自由)目前衡量欧洲股市的表现, 澳大利亚, 新西兰, 和远东.
摩根士丹利资本国际全球指数(ACWI)是一个自由浮动调整市值加权指数,旨在衡量发达市场和新兴市场的股票市场表现.
摩根士丹利资本国际全球指数(除美国以外.S.) (MSCI ACWI ex-U.S. 是一个自由浮动调整的市值指数,旨在衡量全球发达和新兴市场的股票市场表现, 不包括美国.
MSCI新兴市场指数是一个经浮动调整的市值指数,旨在衡量全球新兴市场的股票市场表现.
MSCI日本指数旨在衡量日本市场大中型股的表现.
瑞士信贷高收益指数的设计是为了反映美国的投资领域.S. 以美元计价的高收益债券市场.
就其上市证券的总市值而言,纽约证券交易所被认为是世界上最大的股票交易所.
日经225指数是一个由东京证券交易所225家顶级蓝筹股公司组成的价格加权指数.
股票和债券基金的混合基准是由60%的S&P 500指数和40%的巴克莱U.S. 综合债券指数,每月重新平衡.
商标
"S&P 500®”是The McGraw-Hill Companies, 公司 .的商标. 并已获得国家农场共同基金信托的许可. 国营农场S&标准普尔500指数基金(以下简称“基金”)并非由标准基金赞助、背书、出售或推广 & 可怜的是,和标准 & 可怜的没有就投资于本基金的明智性做出陈述.
罗素投资集团(“罗素”)是商标的来源和所有人, 罗素2000指数相关的服务标志和版权. Russell®是Russell的商标. 国家农场小型股指数基金(“基金”)不受赞助, 支持, 由…销售或推广的, 和罗素没有任何关系. Russell不对本基金或任何相关文献或出版物负责,也未审阅过该基金或任何相关文献或出版物,Russell不作任何陈述或保证, 明示或默示, 至于准确性, 或完整性, 或以其他方式.
EAFE®免费索引是一个商标, 服务标志和摩根士丹利资本国际的独家财产, 公司. (“MSCI”)及其附属公司,并已获国家农场共同基金信托(“信托”)许可使用. 国家农场国际指数基金(以下简称“基金”), 基于EAFE®自由指数, 是否没有被摩根士丹利资本国际传递其合法性或适用性, 并没有发布, 赞助, 支持, 被摩根士丹利资本国际(MSCI)出售或推广. MSCI不就本基金作出任何保证,也不承担任何责任. MSCI不负责也不参与基金资产的管理或基金份额的销售. 该信托的附加信息声明包含了对MSCI与该信托和基金有限关系的更详细描述.
非美国居民
国家农场共同基金网站上提到的每一项投资产品和服务都是为居住在美国的客户或潜在客户提供的. 你客户的.S. 永久居住地址必须是街道地址. 本网站不得被视为向任何司法管辖区的任何人招揽或提供任何投资产品或服务,而该等招揽或提供将属非法行为.
国有农场副总裁管理公司的业务连续性计划披露.国家农场副总裁管理公司. 已经制定了一份pp王者电子官网如何应对严重影响我们业务的事件的业务连续性计划. 因为灾害和破坏的时间和影响是不可预测的, 我们必须灵活应对发生的实际事件. 考虑到这一点,我们将向您提供有关我们业务连续性计划的信息.
pg电子官方网页版-如果在重大业务中断后,您不能像往常一样pp王者电子官网您的国家农场代理(注册代表), 你应该去我们的网站 incmmadrid2016.com® 或者你可以pp王者电子官网其他当地注册的州立农场代理.
我们的业务持续计划-在重大业务中断后,我们计划尽快恢复并恢复业务运营,并通过保护员工和财产来应对, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 允许我们的客户进行交易. 简而言之, 我们的业务连续性计划旨在允许我们的公司尽快恢复运营, 考虑到重大业务中断的范围和严重性.
Our business continuity plan addresses: data back-up 和 recovery; all mission critical systems; financial 和 operational assessments; alternative communications with customers, 员工, 和 regulators; alternate physical location of 员工; critical supplier, 承包商, bank 和 counter-party impact; regulatory reporting; 和 procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds 和 securities if we are unable to continue our business.
我们的业务连续性计划可能会修改或修订. 如有任何更改,更新后的摘要会即时上载于本署网页(incmmadrid2016.com®). 您可以通过致函国家农场投资规划服务部,获得我们的业务连续性计划的最新概要, 1 国营农场 Plaza, 布卢明顿, IL 61710.
不同的中断-重大业务中断的范围可能有所不同, 只有我们公司这样, 我们公司所在的一幢大楼, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, 或者整个区域. 在这些领域中,破坏的严重程度也可能从轻微到严重不等. 只破坏我们公司或公司所在的大楼, 我们可能在需要时将业务转移到本地站点,预计在1个工作日内恢复和恢复业务. 扰乱了我们的商业区, 城市, 或地区, 我们会把工作转移到受影响地区以外的地方, 预计在3个工作日内恢复和恢复业务. 在两种情况下, 我们打算继续经营下去, 必要时进行转移操作, 并通过我们的网站通知您 incmmadrid2016.com®, 你可以pp王者电子官网你的州立农场代理人, 或者你可以pp王者电子官网其他当地注册的州立农场代理. 在不太可能发生的情况下,重大的业务中断是如此严重,以至于它阻止我们继续经营, 我们的计划提供程序,以帮助确保我们的客户能够迅速获得他们的资金和证券.
在上面描述的所有情况下, 鉴于可能发生的各种破坏以及每一种紧急情况都会造成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间.
的更多信息-如果您对我们的业务连续性计划有任何疑问,可以pp王者电子官网您的国营农场代理.
AP2020/12/1315