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美国基金及贝莱德的摘要及法定招股说明书

在你把血汗钱花在产品或服务上之前, 你想知道你会得到什么. 投资共同基金也是如此. 在同意开支票之前,你可能想要尽可能地了解某只基金. 这就是招股说明书的用武之地.
 

A prospectus, 或法定招股章程, 是一份正式文件, 向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)提交的文件,其中包含投资者做出决定所需的信息. 招股说明书可能相当大,有些超过100页! 每个State Farm®基金都有一份简要的招股说明书,其中包含该基金特有的重要信息.


这个快速阅读只有几页长,给你基金信息,包括:

  • 基金的投资目标
  • 一个收费表和例子
  • Risks and returns
  • 有关基金投资组合经理的信息

American Funds

American Funds Ticker Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2010退休基金® AAATX Summary Prospectus 法定的招股说明书
2015年AF退休基金® AABTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2020退休基金® AACTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2025退休基金® AADTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2030退休基金® AAETX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2035退休基金® AAFTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2040退休基金® AAGTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2045退休基金® AAHTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
2050年退休基金® AALTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2055退休基金® AAMTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2060退休基金® AANTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
af2065退休基金® AAOTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF AMCAP Fund® AMCPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国高收入市政债券® AMHIX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国共同基金® AMRMX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF Balanced Fund® ABALX Summary Prospectus 法定的招股说明书
资本收益建设者® CAIBX Summary Prospectus 法定的招股说明书
afcapital世界债券基金® CWBFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
资本世界增长 & Income Fund® CWGIX Summary Prospectus 法定的招股说明书
保守增长和收益投资组合SM INPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
公司债券基金® BFCAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
发展中国家的增长 & Income FundSM DWGAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
新兴市场债券基金® EBNAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
欧洲太平洋增长基金® AEPGX Summary Prospectus 法定的招股说明书
基本投资者® ANCFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
全球平衡基金SM GBLAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF全球增长投资组合SM PGGAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF Growth & Income PortfolioSM GAIOX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF Growth PortfolioSM GWPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
高收入信托基金® AHITX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国收入基金® AMECX Summary Prospectus 法定的招股说明书
通胀挂钩债券基金® BFIAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国中间债券基金® AIBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
国际增长 & Income Fund® IGAAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国有限期限免税债券基金® LTEBX Summary Prospectus 法定的招股说明书
中速增长及收益基金SM BLPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF Mortgage Fund® MFAAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
新经济基金® ANEFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
新远景基金® ANWPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF New World Fund® NEWFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF保值组合SM PPVAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
退休收入投资组合-保守SM NAARX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF退休收入组合增强SM NDARX Summary Prospectus 法定的招股说明书
退休收入组合-适度SM NBARX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国短期债券基金® ASBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
短期免税债券基金® ASTEX Summary Prospectus 法定的招股说明书
世界小盘股基金® SMCWX Summary Prospectus 法定的招股说明书
战略债券基金SM ANBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
关注税收的保守增长 & Income PortfolioSM TAIAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
加州免税基金® TAFTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
免税保存投资组合SM TEPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国免税债券基金® AFTEX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF纽约免税基金® NYAAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国债券基金® ABNDX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国成长基金® AGTHX Summary Prospectus 法定的招股说明书
美国投资公司基金® AIVSX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF U.S. 政府证券基金® AMUSX Summary Prospectus 法定的招股说明书
AF U.S. 政府货币市场基金SM AFAXX Summary Prospectus 法定的招股说明书
华盛顿共同投资者基金® AWSHX Summary Prospectus 法定的招股说明书

BlackRock

BlackRock Ticker Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK 20/80目标分配基金 BACPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK 40/60目标分配基金 BAMPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK 60/40目标分配基金 BAGPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK 80/20目标分配基金 BAAPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK系统多重策略基金 BAMBX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势新兴市场基金 BLSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势全球基金 MDGCX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势国际基金 BROAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势大型股核心基金 MDLRX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势大型股成长基金 BMCAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势大型市值基金 MDLVX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势小型股成长基金 CSGEX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK Advantage小型股票基金 MDSPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK优势小盘股核心基金 BDSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK能源机会基金 BACAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK可持续新兴市场股票基金 MDPCX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK可持续平衡基金 MDCPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK大型股焦点价值基金 MDBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK加州市政机会基金 MECMX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK资本增值基金 MDFGX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK商品策略基金 BCSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK Core Bond Fund BCBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK Advantage CoreAlpha债券基金 BCRAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK Income Fund BMSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK新兴市场基金 MDDCX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK可持续新兴市场弹性债券基金 BAEDX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK股票股利基金 MDDVX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK EuroFund MDEFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK事件驱动基金 BALPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK浮动利率收益基金 BFRAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK大型股焦点成长基金 MDFOX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK全球配置基金 MDLOX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK环球股息基金 BABDX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK GNMA Fund BGPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK健康科学机会基金 SHSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK高股票收益基金 BMEAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK高收益债券基金 BHYAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK高收益市政基金 MDYHX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK通胀保值债券基金 BPRAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK国际股息基金 BREAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK国际基金 MDILX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK iShares MSCI EAFE international. Index Fund BTMPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
安硕市政债券指数基金 BIDPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
布洛克安硕罗素2000小盘股指数基金 BDBPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK iShares S&P 500 Index Fund BSPPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK iShares U.S. 综合债券指数基金 BMOPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2025基金 LILPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2030基金 LIDPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命之路指数2035基金 LIJPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2040基金 LIKPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2045基金 LIHPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2050基金 LIPPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生活路径指数2055基金 LIVPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数2060基金 LIZPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生活路径指数2065基金 LIWPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK生命路径指数退休基金 LIRPX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK无约束股票基金 MDEGX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK低期限债券基金 BLDAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK管理收益基金 BLADX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK中盘价值基金 MDRFX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK中盘成长股票基金 BMGAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK财富流动环保意识基金 PINXX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK多元资产收益基金 BAICX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK国家市政基金 MDNLX Summary Prospectus 法定的招股说明书
自然资源信托基金 MDGRX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK纽约市政机会基金 MENKX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK新泽西市政债券基金 MENJX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK宾夕法尼亚市政债券基金 MEPYX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK房地产证券基金 BAREX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK科技机会基金 BGSAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
短期市政债券基金 MELMX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK战略全球债券基金 MDWIX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK策略性收入机会基金 BASIX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK策略性市政机会基金 MEMTX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK峰会现金储备基金 MSAXX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK战术机会基金  PCBAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK总回报(债券)基金 MDHQX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK冲击抵押基金 CIGAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK U.S. Mortgage Fund BMPAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK动态高收益基金 BDHAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK永续优势大型股核心基金 BIRAX Summary Prospectus 法定的招股说明书
BLK可持续优势核心债券基金 BIAAX Summary Prospectus 法定的招股说明书

Risk Disclosures

目标日期基金是一种投资组合,其投资目标随着时间的推移而调整,随着目标日期(投资者计划开始提取资金的日期)的临近而更加保守. 基金的本金价值在任何时候(包括目标日期)均不获保证.

投资货币市场基金你可能会赔钱. 虽然本基金力求将阁下的投资价值维持在$1.但它不能保证会这样做. 对本基金的投资不是银行存款,也不受联邦存款pp王者电子官网公司(“FDIC”)或任何其他政府机构的pp王者电子官网或担保. 本基金的发起人没有向本基金提供财务支持的法律义务, 你不应期望保荐人会在任何时候为基金提供资金支持.

证券不受FDICpp王者电子官网, 不是银行担保,有投资风险吗, 包括可能的本金损失.

州立农场副总裁管理公司. 是一个独立于State Farm®和/或提供银行和pp王者电子官网产品的独立实体吗.

投资前,应考虑基金的投资目标、风险、收费及开支. 这个和其他重要信息都包含在基金中 prospectuses and summary prospectuses 哪些可以通过参观获得 incmmadrid2016.com. Read it carefully. 由State Farm VP管理公司发行的证券.

AP2023/06/0640


共同基金披露

自动投资计划不能保证盈利或防止损失.

直接投资指数是不可能的.

贝莱德共同基金由贝莱德投资公司分销, 有限责任公司(及其附属公司), “BlackRock”). 贝莱德不隶属于SFVPMC或此处提及的任何其他实体. 贝莱德是贝莱德公司的注册商标.

SFVPMC是一个独立于资本研究和管理公司(CRMC)的实体,CRMC是美国基金的投资顾问. 美国基金证券通过美国基金分销商公司分销. 所有Capital Group商标均为Capital Group公司所有的注册商标, Inc. 或附属公司.

SFVPMC与潘兴有合同协议,潘兴作为我们的清算公司,不隶属于SFVPMC.

SFVPMC是一个独立于Ascensus的实体,为退休计划提供记录保存和管理服务. Ascensus不隶属于SFVPMC.

Indices

罗素2000指数追踪美国2000家最小的公司的普通股表现.S. 罗素3000指数成份股公司.

罗素2500指数衡量的是这两家公司的表现,罗素3000指数中500只最小的证券.

罗素1000指数是一个市值加权指数,追踪最大的1,罗素3000指数中有000家公司.

罗素中盘股指数衡量的是美国中盘股的表现.S. 股票市场,是罗素1000指数的子集.

道琼斯工业平均指数是由30只活跃交易股票组成的无管理平均指数.

纳斯达克综合指数是一个非管理的市值加权指数,旨在代表全国市场系统的表现.

The S&标准普尔500指数追踪美国500家大型公司的普通股表现.S. companies.

彭博-巴克莱1-5年期美国债券.S. 国债指数衡量短期美国国债的表现.S. 一至五年内到期的国债.

彭博巴克莱U.S. 总债券指数代表美国的债务证券.S. 投资级固定利率应税债券市场.

彭博巴克莱市政债券指数是一个代表免税债券市场的非管理指数.

彭博-巴克莱高收益债券指数涵盖了美国国债.S. 美元计价,非投资级,固定利率,应税公司债券市场.

彭博巴克莱U.S. TIPS指数是由美国发行的通货膨胀保值证券组成的非管理指数.S. Treasury.

花旗3个月国库券指数是3个月期国库券的非管理指数.

富时EPRA/NAREIT开发房地产(美国除外).S. 指数旨在衡量在美国以外的房地产市场从事特定房地产活动的公司的股票表现.

富时EPRA/NAREIT开发房地产指数旨在衡量从事北美特定房地产活动的公司的股票表现, European, 以及亚洲房地产市场.

摩根士丹利资本国际欧洲公司, 澳大拉西亚和远东自由(EAFE®自由)指数目前衡量欧洲股票市场的表现, Australia, New Zealand, and the Far East.

MSCI全球所有国家指数(ACWI)是一个自由浮动市值加权指数,旨在衡量发达市场和新兴市场的股票市场表现.

摩根士丹利资本国际全球指数(不含美国.S.) (MSCI ACWI ex-U.S. 指数)是一个自由浮动调整的市值指数,旨在衡量全球发达市场和新兴市场的股票市场表现, 不包括美国.

MSCI新兴市场指数是一个经浮动调整的市值指数,旨在衡量全球新兴市场的股票市场表现.

MSCI日本指数旨在衡量日本市场大盘股和中盘股的表现.

瑞士信贷高收益指数旨在反映美国的可投资范围.S. 以美元计价的高收益债券市场.

根据其上市证券的总市值,纽约证券交易所被认为是世界上最大的股票交易所.

日经225指数是一个价格加权指数,由东京证券交易所的225家蓝筹股公司组成.

股票和债券基金的混合基准是60%的S&标普500指数和巴克莱美国40%的股份.S. 总债券指数,每月重新平衡.

Trademarks

"S&“p500®”是麦格劳-希尔公司的商标. 并获得了州立农场共同基金信托基金的使用许可. The State Farm S&标准普尔500指数基金(“基金”)并非由标准普尔赞助、认可、销售或推广 & Poor's, and Standard & Poor's对投资本基金的可取性不作任何陈述.

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EAFE®免费索引是一个商标, 服务标志和摩根斯坦利资本国际的独家财产, Inc. (“MSCI”)及其关联公司,并已获得State Farm共同基金信托(“信托”)的使用许可。. 国农国际指数基金(“基金”), 基于EAFE®自由指数, MSCI未就其合法性或适宜性向其传递意见, and is not issued, sponsored, endorsed, 由MSCI出售或推广. MSCI不就本基金作出任何保证及承担任何责任. MSCI对本基金资产的管理或本基金股份的出售概不负责,亦不参与. 该信托的补充信息声明包含对MSCI与该信托和本基金的有限关系的更详细描述.

Non-US Residents

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国营农场vp管理公司业务连续性计划披露.

州立农场副总裁管理公司. 是否制定了业务连续性计划,说明我们将如何应对严重影响业务的事件. 因为灾难和破坏的时间和影响是不可预测的, 我们必须灵活应对发生的实际事件. 考虑到这一点,我们向您提供有关我们业务连续性计划的信息.

Contacting Us-如果在重大业务中断后,您不能像往常一样联系您的州立农场代理(注册代表), 你应该去我们的网站statefarm看看.com®或您可以联系另一个当地注册的州立农场代理.

我们的业务连续性计划-我们计划在重大业务中断后尽快恢复和恢复业务运营,并通过保护我们的员工和财产作出回应, 进行财务和业务评估, 保护公司的账簿和记录, 并允许我们的客户进行交易. In short, 我们的业务连续性计划旨在使我们的公司能够尽快恢复运营, 鉴于重大业务中断的范围和严重性.

Our business continuity plan addresses: data back-up and recovery; all mission critical systems; financial and operational assessments; alternative communications with customers, employees, and regulators; alternate physical location of employees; critical supplier, contractor, bank and counter-party impact; regulatory reporting; and procedures to help ensure that our customers have prompt access to their funds and securities if we are unable to continue our business.

我们的业务连续性计划可能会被修订或修改. 如果有更改,更新的摘要将立即发布在我们的网站(statefarm)上.com®). 您可以通过写信给我们State Farm Investment Planning Services获得我们业务连续性计划的最新摘要, 1 State Farm Plaza, Bloomington, IL 61710.

Varying Disruptions-重大业务中断的范围可能有所不同, 比如只有我们公司, 我们公司就在一栋楼里, 我们公司所在的商业区, 我们所在的城市, or the whole region. 在这些领域中,破坏的严重程度也可以从轻微到严重不等. 只有我们公司或我们公司所在的大楼受到干扰, 我们可以在需要时将我们的业务转移到本地站点,并期望在1个工作日内恢复并恢复业务. 在影响我们商业区的混乱中, city, or region, 我们将把我们的业务转移到受影响地区以外的地点, 并期望在3个工作日内恢复营业. In either situation, 我们打算继续经营下去, 必要时转移操作, 并通过我们的网站statefarm通知你.com®, 你可以联系你的州立农场代理, 或者你可以联系另一家当地注册的州立农场代理. 在不太可能发生的情况下,重大的业务中断是如此严重,它阻止我们继续经营下去, 我们的计划提供了程序,以帮助确保我们的客户能够迅速获得他们的资金和证券.

在上述所有情况下, 鉴于可能发生的各种类型的中断以及每种紧急情况都会造成独特的问题, 在任何特定的中断期间,恢复运营可能需要更长的时间.

For more information-如果您对我们的业务连续性计划有疑问,您可以联系您的State Farm代理.