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平均成本法

共同基金的风险之一是股价波动. 周一以9美元的价格购买的股票.50可能卖到9美元.周二35美元或9美元.星期四58分. 这些波动的发生是因为基金中证券的价格会根据市场的活动而变化.

美元成本平均法是帮助消除市场波动影响的一种方法. 当投资者定期将相同数量的钱存入他们的账户时,就会发生这种情况, 通常每月. 每月从银行账户转账购买共同基金股票是一种方便的方式.

美元成本平均法的结果是,股价低时购买的股票多,股价高时购买的股票少,这应该使每股平均成本低于平均股价. 使用这种方法,你可以减少在不合适的时候一次性购买的风险. 然而,平均成本法并不能保证盈利或避免亏损.

美元成本平均的假设说明

在投资12个月之后, 使用下面的例子, 平均每股成本低于平均股价和当前每股成本.

投资日期 投资额 股票价格 #购买股份
1月 $100 $10.00 10.000
2月 100 9.78 10.225
3月 100 10.40 9.615
4月 100 9.62 10.395
五月 100 10.50 9.524
6月 100 10.75 9.302
7月 100 9.87 10.132
8月 100 10.75 9.302
9月 100 11.10 9.009
10月 100 11.50 8.696
11月 100 11.30 8.849
12月 100 11.25 8.888
总数 投资额:
$1,200
平均价格:
$10.57
股票购买:
113.937
      每股平均成本:
$10.53

 

上面的图表旨在说明美元成本平均的数学原理. 这个假设的例子仅用于说明目的,并不代表任何特定类型的投资. 它不包括费用或费用的影响, 哪一个会降低这个例子的结果.

如何利用成本平均法

有许多方法可以利用平均成本法. 一种常见的方法是雇主赞助的退休计划(如通过共同基金资助的401(k)计划)的工资扣除. 你可以决定每月从薪水中扣除的金额,股票将按当天的发行价购买. 美元成本平均原则也适用于税后账户. 如果工资扣除是不可用的, 您可以选择通过电子资金转帐(EFT)定期从您的银行帐户自动提取一笔金额。.

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风险披露

平均成本不能保证盈利或避免损失.

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AP2023/10/1063